加密货币风暴─能活下去的人 都会变得更强大?

全球第二大加密货币平台FTX申请破产,加密货币掀起淹天巨浪,出生中国的华裔加拿大籍企业家赵长鹏创办的币安(BINACNE)成为全球焦点,币安会变得更强大,还是也会遭到巨浪掀翻?

FTX创办人数百亿美元身家,在一夕间化为乌有,赵长鹏数千亿美元身家,命运又会如何?

到今年为止,由赵长鹏创办的币安(Binance)可以说是高歌猛进。在不到五年的时间里,Binance 已成为全球最大的加密货币交易所,占据这万亿美元市场的交易量一半以上。

尽管,各国的监管当局正在「金精火眼」地加紧审查所有营运中的加密货币交易所,但这位出生於中国的华裔加拿大籍企业家,常被员工和粉丝称之为「CZ」(以其姓名首字母作为简称),表面上一直未见受到太大困扰。他在一月份的一篇博客文章中告诉所有客户,币安强调自己「遵守法规」并且一直「与世界各地的监管机构合作」。

然而,事情背後,麻烦似乎早已接踵而至。

据路透社9月初的报导,在该帖子发布前至少一年,美国司法部一直在对Binance 进行「洗钱」的调查,并寻求所有有关於 Binance 的内部政策以及赵和其他高管行为操守等的大量记录。而 Binance 一直称此类要求是一个「标准流程」,又表示它与世界各地的机构合作解决他们的问题。

现在,根据路透社的最新报导,进一步揭示了Binance如何策略性地与监管机构保持「距离」,以及公司持续混乱的合规(compliance)计划的一些新细节。该报道包括对约30名前雇员丶顾问和业务合作夥伴的采访,以及重阅在 2017年至2022年初之间数千封公司的电子信息丶电邮和文件。据报导中所指,赵长鹏在2018年批准了一项计划,通过建立一个新的美国交易所来使Binance免受美国当局的审查。

该提议称,新交易所将通过充当「监管查询清算所」(regulatory inquiry clearing house),将监管机构的注意力从主要平台上转移开。据消息显示,公司高管一直在继续制定和执行相关计划。

赵长鹏虽然曾在公开场合上表示,新的美国交易所——称为Binance.US ——是一个「完全独立的实体」(fully independent entity)。然而,根据2020年的监管文件丶公司信息和对前团队成员的采访,赵长鹏实际上控制了 Binance.US,并从国外指挥该公司的管理和运作。而其中一位顾问在给Binance 高管的信息中,更将美国交易所描述为「事实上的子公司」。

事实上,从今年以来,Binance.US 的合规工作一直处於动荡之中。据四位曾在Binance.US工作的人士称,自赵长鹏任命新的美国老板後,到2022年的年中,几乎已有一半的美国合规团队辞职离开公司。

部份已离职的工作人表示,因为新任负责人催促他们需要迅速地批准新的注册用户,以至於他们根本无法进行适当的反洗黑钱的合规检查。

今年春天,加密市场曾出现大崩溃。

赵长鹏预计,此次暴跌将有助於币安巩固其在加密行业的主导地位。他更扬言,每个能坚持下去丶活下来的人都会变得更强大!

往後是否可以一直如此?还须拭目以待。