马来西亚国家银行（BNM）与纳闽金融服务管理局（LFSA）因UBB投资银行有限公司（UBB Investment Bank Ltd）违反反洗钱条例，对该银行合计处以1000万令吉罚款，其中包括未及时呈报可疑交易。
UBB投资银行是一家持有纳闽牌照的投资银行，隶属于UBB Amanah集团。
国家银行周五发表文告指出，该行与LFSA于2024年8月展开联合现场检查时，发现UBB投资银行存在“重大违规”情况，包括未及时提呈可疑交易报告（STR），以及未落实适当的客户尽职调查。
调查发现，UBB投资银行在2023年至2024年期间涉及的53宗可疑交易中，未能及时提呈可疑交易报告，违反《2001年反洗钱丶反恐怖主义融资及非法活动收益法令》（AMLA）第14（1）（b）条文。
另一方面，LFSA的调查发现，该银行在2023年为一名客户办理开户手续时，未能妥善识别及核实客户身份，构成违反《2010年纳闽金融服务及证券法令》（LFSSA）第98（2）条文的严重违规行为。
国家银行指出，这项疏失削弱了UBB投资银行评估及侦测该客户是否可能涉及海外非法活动的能力。
针对上述违规行为，国家银行与LFSA原本已对UBB投资银行开出罚款通知。然而，由于该银行未在规定期限内缴付罚款，当局随后根据AMLA及LFSSA相关罪行，对该银行展开刑事检控程序。
之后，UBB投资银行向总检察署（Attorney General’s Chambers）提交书面陈述，要求恢复有关罚款机制。
在获得副检察司书面同意后，国家银行与LFSA于今年3月13日重新对UBB投资银行开出罚款，其中违反AMLA的相关罪行罚款900万令吉，违反LFSSA的罪行则罚款100万令吉，合计1000万令吉。
国家银行表示，UBB投资银行已于今年6月11日全额缴付1000万令吉罚款。
国家银行与LFSA也借此提醒金融机构及其他申报机构，必须建立健全的内部管控机制，并严格履行AMLA及其他相关法规所规定的申报义务。
国家银行强调，申报机构必须警惕自身遭犯罪分子利用的风险，无论有关情况源于疏忽，还是机构人员蓄意协助犯罪活动。
“若未能履行这些法定义务，相关机构可能面对执法行动，包括被提控。”
